金元顺安桉盛债券C,

🗣 SL提问: 金元顺安桉盛债券C

✍️ Ai批改: 金元顺安桉盛债券C（基金代码：004093）是一只债券型证券投资基金，主要投资于固定收益类资产，适合中低风险偏好的投资者。以下是对该基金的详细介绍和分析，供您参考：

一、基金基本信息
基金类型：债券型（中低风险）
成立日期：2017年3月3日
基金管理人：金元顺安基金管理有限公司
最新规模：约5.34亿元（截至2023年四季度）
业绩比较基准：中债综合全价指数收益率×90% + 沪深300指数收益率×10%

二、投资策略与持仓特点
1、主要投资方向：
以利率债、信用债等固定收益类资产为主（占比通常超80%），辅以少量股票（可转债或权益资产）增强收益。
注重信用风险控制，偏好高评级债券，历史持仓包括政策性金融债、国企债等。

2、杠杆与久期：
可能使用适度杠杆（债券回购）提升收益，久期策略灵活，根据市场利率调整。

3、股票仓位：
股票占比一般低于10%，波动较小，但需注意股市波动对净值的影响。

三、历史业绩表现
成立以来收益：截至2024年6月，累计净值增长率约20.5%（年化约3%-4%）。
近期表现：
2023年收益率：3.92%（同类平均约2.75%）。
2024年一季度：小幅波动，收益相对稳健。
波动性：最大回撤约-2.5%（2022年债市调整期间），低于混合型基金，但需注意利率风险。

四、费用结构
申购费：0%（C类份额无申购费，但收取销售服务费）。
赎回费：持有≥7天免赎回费（具体以基金公告为准）。
其他费用：管理费0.3%/年，托管费0.1%/年，销售服务费0.4%/年。

五、适合的投资者
1、风险偏好：适合追求稳健收益、能承受小幅波动的投资者。
2、投资期限：建议持有6个月以上，避免短期申赎费用。
3、配置角色：可作为资产配置中的“压舱石”，平衡组合风险。

六、优势与风险
优势：
历史业绩稳健，超额收益能力在同类中尚可。
基金经理团队对信用债把控较严，踩雷风险较低。
风险：
利率风险：若市场利率上行，债券价格可能下跌。
信用风险：虽以高评级债为主，但需关注持仓债券的信用变化。
规模较小：5亿左右规模需警惕大额赎回冲击。

七、购买渠道
场外渠道：银行（如招商银行）、第三方平台（天天基金、支付宝）、券商等。
操作提示：C类份额适合短期持有，若计划投资1年以上，可对比A类份额（有申购费但无销售服务费）。

八、同类对比
与南方初元中短债C、鹏华丰禄债券等相比，桉盛债券C的收益波动略大，但股票增强部分可能带来更高弹性。

决策建议
推荐场景：作为防御性配置，或股市震荡时期的避险选择。
谨慎考虑：若预期市场利率大幅上行，可暂观望。

建议在购买前查阅基金最新季报（金元顺安官网或天天基金网），并结合自身风险承受能力综合判断。如有需要，可咨询专业理财顾问。