创金合信红利甄选量化选股混合C,

Wd提问: 创金合信红利甄选量化选股混合C

Ai批改: 创金合信红利甄选量化选股混合C（基金代码：015830）是一只以量化选股为核心策略的混合型证券投资基金，主要投资于具有高分红潜力的股票，同时通过量化模型优化组合。以下是对该基金的详细介绍和分析：

一、基金基本信息
基金类型：混合型（偏股）
风险等级：中高风险（R4）
成立日期：2022年8月30日
管理人：创金合信基金管理有限公司
基金经理：孙悦（量化投资背景）
业绩比较基准：中证红利指数收益率×80% + 中证全债指数收益率×20%

二、投资策略
1、量化选股：
运用多因子模型（如股息率、估值、盈利质量、动量等）筛选高分红、低估值且基本面稳健的股票。
结合大数据分析和机器学习优化选股流程。
2、红利导向：
重点配置分红稳定、现金流充沛的行业（如银行、公用事业、消费等）。
3、动态调整：
根据市场周期和行业轮动，灵活调整仓位和行业配置。

三、基金表现与风险
成立以来表现（截至2023年12月）：
年化收益率约6%-8%（具体需查看最新净值），波动率低于普通股票型基金。
分红频率：每季度或半年（具体以公告为准）。
风险提示：
量化模型可能因市场极端情况失效（如风格切换、流动性危机）。
中小盘红利股可能面临估值波动风险。

四、费用结构
申购费：0%（C类份额通常无申购费）
赎回费：持有<7天收取1.5%，≥7天免赎回费。
销售服务费：0.4%/年（按日计提）。
管理费：1.0%/年，托管费0.2%/年。

五、适合的投资者
投资目标：追求长期稳健收益，偏好分红再投资的投资者。
风险承受能力：能接受中等波动，持有期建议1年以上。
配置场景：作为资产组合中的“红利策略”补充，平衡成长型资产的波动。

六、同类对比
与工银瑞信红利优享（A类）、富国中证红利指数增强等相比：
优势：量化选股可能超越传统红利指数，灵活度高。
劣势：成立时间较短，长期业绩待验证。

七、注意事项
1、市场环境：红利策略在震荡市或熊市中防御性较强，但在牛市可能跑输高成长板块。
2、基金经理变动：需关注量化团队稳定性。
3、定期报告：建议查阅基金季报/年报，观察持仓行业分布和模型调整。

如需最新净值或更详细分析，可提供具体查询时间或通过基金公司官网、第三方平台（如天天基金网、晨星）获取实时数据。投资前请根据自身情况评估风险。